Cómo seleccionar un asesor financiero personal

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Los consumidores inteligentes entrevistan a unos cuantos asesores financieros diferentes para aprender más sobre los antecedentes, experiencia, especialidades y clientela objetivo de cada uno, así como sus habilidades de escucha y estilos de comunicación. Cuando busque un asesor financiero, primero envíe el Cuestionario de entrevista al asesor financiero que se incluye aquí, revise las respuestas de cada asesor y luego visite a dos o tres posibles asesores por teléfono. Una vez que haya identificado a los asesores que mejor se adapten a sus necesidades, pida una reunión de presentación sin compromiso y reúnase con ellos en persona antes de comprometerse o firmar cualquier contrato.

Haga clic aquí para descargar e imprimir el Cuestionario de entrevista al asesor financiero.

Este cuestionario está diseñado para ayudarle a conocer mucho más sobre un posible asesor financiero antes de reunirse con él o hablar con él por teléfono. Si un asesor se niega a completar este cuestionario, eso dice mucho sobre su actitud o su horario. En ese caso, continúe con otros asesores que cumplirán con esta solicitud.

A continuación se presentan algunas pautas generales más a medida que busca el asesor financiero adecuado:

  • Algunas de las cosas más reveladoras que usted puede averiguar sobre un asesor financiero tienen que ver con la razón por la que se metió en la planificación financiera o en los servicios de asesoría en primer lugar. Usted puede querer encontrar a un individuo que tiene una pasión sincera y profunda para servir. Muchos asesores financieros han vivido personalmente los acontecimientos de la vida que usted puede estar experimentando, y su visión personal podría ser extremadamente valiosa para usted.
  • Otra pregunta clave no es sólo cómo se le paga a un asesor, sino cuánto se le pagará a ese asesor si usted va a trabajar con él. No se pueden comparar los servicios y precios de los asesores sin obtener este tipo de detalles. Y no se olvide de los conflictos de intereses relacionados con la compensación. Si un asesor gana $1,000 recomendando una estrategia o inversión y $5,000 recomendando otra, existe un conflicto de intereses.
  • Muchos asesores financieros, especialmente los asesores independientes y veteranos y los asesores que sólo cobran honorarios, requieren un mínimo. Estos mínimos pueden ser el tamaño de su cuenta de inversión, sus ingresos o patrimonio neto, o los ingresos anuales que genere para el asesor. Si usted es un»hágalo usted mismo» o está buscando una segunda opinión o una revisión única, es muy probable que no reúna los requisitos mínimos de muchos de estos asesores.
  • ¿Se sentirá el posible asesor orgulloso y honrado de tenerlo como cliente? Si resulta que usted es alguien que apenas cumple con los requisitos mínimos de un asesor, o si el asesor debe hacer arreglos especiales o renunciar a los mínimos para acomodarse a usted, tarde o temprano, es posible que descubra que no está recibiendo la atención y el servicio personal que necesita y merece.

Asegúrese de obtener un contrato por escrito del asesor que usted seleccione, describiendo exactamente lo que el asesor financiero le proporcionará, cuánto costarán los servicios en total, lo que usted debe proporcionar para completar este trabajo y cuándo recibirá el producto final.

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